SILABUS MANAJEMEN PEMBIAYAAN BANK SYARIAH

Nama Mata Kuliah	:	Manajemen Pembiayaan Bank Syariah
KodeMata Kuliah/SKS	:	Wajib / 2 SKS
Pengajar	:	S A B R I, SE., MM., CRBD., MM
Semester/ T.A	:	IV / 2016/ 2017
Tempat Pertemuan	:	KAMPUS IAIN BKT

A.          Deskripsi Mata Kuliah :

Mata Kuliah ini memberikan pendalaman berbagai persoalan mendasar terkait dengan Manajemen Pembiayaan pada Bank Syariah untuk semua aspek bisnis dan organisasi. Sehingga nantinya mahasiswa dapat mengaplikasinya dalam kehidupan sehari-hari dengan berpedoman kepada kajian keislaman dan berdasarkan syariah serta berguna bagi masyakat banyak. Manajemen pembiayaan Bank Syariah adalah sebuah proses perencanaan, pengorganisasian dan pengontrolan sumberdaya yang dilakukan oleh Bank yang menjalankan kegiatan usahanya berdasarkan prinsip syariah dalan hal pemberian fasilitas keuangan/financial yang kepada pihak lain berdasarkan prinsip-prinsip syariah untuk mendukung kelancaran usaha maupun investasi yang telah direncanakan.

B.          Jenis Mata Kuliah :

Mata Kuliah ini merupakan mata kuliah wajib yang diwajibkan kepada mahasiswa jurusan Perbankan Syariah pada semester 4 (empat ).

C.          Dosen Pengampu Mata Kuliah:  

       Nama                                             :  S A B R I, SE., MM., CRBD., MM

        NIDN                                             : 1017088105

        Jabatan Akademik   :  Lektor

D.          Sumber Bacaan

1.       Dwi Suwiknyo, Jasa-Jasa Perbankan Syariah, (2009) Pustaka  Pelajar, Yogyakarta.

2.       Muhammad, Operasional Bank Syariah, (2000), UUI Perss, Yogyakarta.

3.       Muhammad, Bank Syariah, Sistim Bagi Hasil dan Pricing, (2016), UUI Perss, Yogyakarta.

4.       Muhammd, Manajemen Dana Bank Syariah, (2014), UI Perss, Yogyakarta.

5.       Nurmelinda Lestari, Sistem Pembiayaan Bank Syariah, (2015), Garfindo Book Media, Jakarta.

6.       Trisadini P. Usanti,  Transaksi Bank Syariah, (2013), Sinar Grafika, Jakarta.

7.       Yadi Janwari, Lembaga Keuangan Syariah, (2015), Rosda Karya, Bandung.

8.       Bacaan Penunjang

a.          Jurnal-Jurnal Manajemen Pembiayaan Syariah

b.      Buku-buku lain yang berhubungan dengan mata kuliah Manajemen Pembiayaan Syariah.

E.           Tujuan Mata Kuliah :

1.       Kemampuan atau ketrampilan analisis (Hard Skill) :

Setelah mengikuti mata kuliah ini mahasiswa diharapkan mampu memahami metode-metode analisis, baik kuantitatif maupun kualitatif yang dapat dipergunakan untuk melakukan analisis pemahaman terkait dengan Manajemen Pembiayaan pada Bank Syariah serta dapat diterapkan dalam kehidupan sehari-hari khususnya dan  dunia kerja pada umumnya. Selain itu setelah mengikuti mata kuliah ini, mahasiswa dapat memahami bagai mana sesungguhnya sebuah akad dalam wacana fiqih dan ekonomi islam.

2.       Kemampuan pengembangan (Soft Skill) :

	Deskripsi
1	Pengembangan Ketrampilan Teknis
2	Pengembangan Ketrampilan Analisis Permasalahan
3	Pengembangan Ketrampilan Menulis (makalah)
4	Pengembangan Ketrampilan Presentasi/Public Speaking
5	Pengembangan Ketrampilan Kerjasama Kelompok
6	Pengembangan Kepercayaan Diri
7	Pengembangan Keterampilan Memimpin Suatu Kelompok
8	Pengembangan Kemampuan Bedah Kasus
9	Pengembangan Kemampuan Pemahaman Posisi
10	Pengembangan kemampuan analisis permasalahan

G.      Metode Pengajaran :

Metode pengajaran dilakukan dalam beberapa cara sebagai berikut :

	Deskripsi	Ya atau Tidak
1	Diskusi Kelas	Ya
2	Guided Teaching	Ya
3	Kuliah Mimbar	Ya
4	Pembahasan Kasus/Studi Kasus	Ya
5	Pembelajaran Kerjasama	Ya
6	Problem-Based Learning	Ya
7	Proyek Kelompok	Ya
8	Proyek Penelitian Mandiri	Ya
9	Bedah Kasus	Ya
10	Tugas Mandiri	Ya

H.         Evaluasi dan Penilaian :

          Penilaian dilakukan dengan kriteria mengacu kepada format akademik Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam (FEBI) IAIN Bukittinggi. Dimana penilaia dilakukan dengan metode;

1. Penilaian terhadap tugas
2. Penilaian terhadap hasil UTS
3. Penilaian terhadap hasil UAS
4. Penilaian terhadap kehadiran (absensi)
5. Penilaian terhadap keahtifan dalam belajar
6. Penilian terhadap sikap, tata krama serta kerapian

Standar Penilian

No	Nilai	Ket	No	Nilai	Ket
1	0 – 49,99	E	6	70 – 74,99	B -
2	50 – 54,99	D	7	75 – 79,99	B
3	55 – 59,99	C	8	80 – 84,99	B+
4	60 – 66,99	C -	9	85 – 89,99	A-
5	65 – 69,99	C	10	90 – 94,99	A
95 - 100				A

I.        Presensi/Kehadiran Kuliah :

1.    Minimum 80 % dari jumlah perkuliahan riil atau perkuliahan yang terselenggara.

2.    Mahasiswa tidak di-ijinkan mengikuti perkuliahan jika terlambat 15 menit memasuki ruang kuliah.

J. Materi Perkuliahan dan Jadwal Mingguan :

Peretemuan/ Minggu ke-	Materi
1	BAB I Pendahuluan a.       Penjelasan umum/ perkenalan b.      Pengantar Perbankan Syariah
2	BAB II   Kegiatan Usaha Perbankan Syariah a.       Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Penghimpunan dana b.      Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan  Penyaluran Dana (Pembiyaan) c.       Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Pelayanan Jasa
3	BAB III Manajemen Pembiayaan Bank Syariah a.       Pengertian Manajemen Pembiayaan Bank Syariah b.      Batasan Pembiayaan  Pada Bank Syariah c.       Ruang Lingkup Pembiayaan  Pada Bank Syariah d.      Jenis Pembiayaan Pada Bank Syariah
4,5	BAB IV Tujuan dan Fungsi Pembiayaan a.       Tujuan Pembiayaan b.      Fungsi Pembiayaan c.       Pengaturan dan Tata Cara Pemberian Pembiayaan d.      Jenis – Jenis Pembiayaan Bank Syariah e.      Penentuan Kebijakan Pembiayaan di Bank Syariah. f.        Prinsip-Prinsip Pemberian Pembiayaan di Bank Syariah
6,7,8	BAB V Aspek-Aspek Hukum dalam Pemberian Pembiayaan a.       Aspek Hukum dalam Proses Awal Pemberian Pembiayaan b.      Aspek Hukum dalam Realisasi Pembiayaan c.        Aspek Hukum dalam Penerimaan Jaminan Pembiayaan d.      Aspek Hukum dalam Perubahan Pemberian Pembiayaan e.      Aspek Hukum dalam Penyelesaian Pembiayaan
9	Ujian Tengah Semester (UTS)*
10,11	BAB VI Analisis Pembiayaan Syariah (hitungan) a.       Analisis Aspek 5 C b.      Analisis Aspek Kualitatif c.       Analisis Aspek Kuantitatif d.      Analisis Agunan e.      Evaluasi Kebutuhan Pembiayaan
12	BAB VII Pembiayaan Bermasalah pada Bank Syariah (Non Performance Finace/NPF) a.       Kriteria Pembiayaan Bermasalah b.      Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah
13	BAB VIII Studi Kasus Pembiayaan Pada Bank Syariah (hitungan) a.       Pembiayaan Jangka Pendek b.      Pembiayaan Jangka Menengah c.       Pembiaayan Jangka Panjang
14,15	BAB IX Proposal pengajuan Pembiayaan Pada Bank Syariah a.       Pembuatan proposal pembiayaan b.      Evaluasi proposal pembiayaan
16	Ujian Akhir Semester – UAS (16)*

Ctt. *Pelaksanaan ujuan Tengan Semester dan Ujian Akhir Semester menyesuaikan dengan jadwal yang ditetapkan oleh pihak Akademik

KONTRAK PERKULIAHAN
Nama Mata Kuliah	:	Manajemen Pembiayaan Bank Syariah
Kode Mata Kuliah/SKS	:	33.4.06.3.14.A
Pengajar	:	S A B R I, SE., MM., CRBD., MM
Semester	:	IV / 2016/ 2017
Hari Pertemuan / Jam	:	Sabtu / 07.30 - 16.55
Tempat Pertemuan	:	J – 2  Kampus 2 Kubang Putih

1.       Manfaat Mata Kuliah

Mata Kuliah ini diberikan kepada mahasiswa sehingga mahasiswa dapat menjelaskan, menyajikan secara sistematis beberapa teknik dasar analisis atau “perangkat analisis” dari Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Mata kuliah ini merupakan mata kuliah yang paling penting dalam seluruh kurikulum ekonomi maupun bisnis islam, dan dalam prakteknya  merupakan suatu prasyarat disemua akademi dan universitas tidak terkecuali pada Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Bukittinggi  jurusan Perbankan Syariah. Selain itu yang tidak kalah pentingnya dari mata kuliah Manajemen Pembiayaan Bank Syariah ini adalah mengajak mahasiswa belajar sambil berbuat (to learn-by doing). Mata kuliah ini bermanfaat juga bagi mahasiswa untuk menghitung, memperhitungkan, pembiayaan, mencatat dan melaporkan pembiayaan yang layak diberikan untuk (bandan/orang pribadi) sesuai dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku serta hasil dari analisis yang telah dilakukan.

.

2.       Deskripsi Singkat Perkuliahan

Mata kuliah ini membahas bagaimana konsep Manajemen Pembiayaan Bank Syariah yang meliputi sistem Manajemen Pembiayaan Bank Syariah di Indonesia, ketentuan umum dan tata cara dalam melakukan anailisis Pembiayaan Bank Syariah, konsep dasar pembiayaan, teknik analisa pembiayaan, proposal pembiayaan. Mata kuliah ini membahas mengenai kasus-kasus dibidang Manajemen Pembiayaan Bank Syariah serta mengetahui aspek dari analisis pembiayaan yang dikenal dengan 6 c dan 7 aspek dasar, serta proses pemberian pembiayaan yang sehat dalam konsep Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Pada perkuliahaan mahasiswa dipandu membuat analisis pembiayaan, melakukan survei terhadap nasabaha, melakukan perhitungan pendapatan, serta konsep dasar sebagai A/O pembiayaan dilengkapi dengan aplikasi yang nyata.

3.       Kompetensi

a.       Kompetensi Utama

Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa diharapkan mendapatkan pengetahuan dasar Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Selain itu, setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa diharapkan  dapat menyelami tatalaksanan pemberian Pembiayaan Bank Syariah secara lengkap terutama mereka yang akan terjun dalam bidang perbankan. Dan juga untuk mereka yang akan terjun sebagai praktis seperti manajer dan para teknisi yang terlibat langsung denan keuangan serta kebijakan-kebijakan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah lainnya yang diambil oleh pemerintah.

b.      Tujuan Pembelajaran ( Kompetensi hard skill)

Setelah mengikuti mata kuliah ini mahasiswa diharapkan:

1.       Memahami  konsep dasar dan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah

2.       Memahami ketentuan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah  secara nasional Nasional dan reformasi Manajemen Pembiayaan Bank Syariah Nasional yang telah dilakukan oleh Dewan Syariah.

3.       Memahami ketentuan umum dan tata cara melakukan analisa  Pembiayaan Bank Syariah

4.       Memahami pengertian dasar dan cara perhitungan pemberian pembiayaan

5.       Memahami mekanisme analisi pembiayaan secara sehat dan wajar

6.       Memahami konsep pembiayaan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang.

7.       Memahami  makna dari pembiayaan bermasalah

8.       Memahami aspek hukum pemberian pembiayaan, aspek hukum jaminan dan legalitas usaha yang akan dibiayaai

9.       Memahami  secara nyata konsep dan pembuatan proposal pembiayaan

10.   Memahami akad-akad pembiayaan

11.   Memahami perjanjian pembiayaan

12.   Memahami risiko-risiko yang akan timbul setelah diberikan pembiyaan kepada nasabah ataupun usaha.

c.       Outcome  Pembelajaran

Setelah memenuhi tujuan pembelajaran mata kuliah ini mahasiswa diharapkan:

1.       Mampu menerapkan pemikiran logis, kritis, sitematis dan inovatif dalam kontek pengembangan atau implementasi ilmu pengetahuan dan teknologi yang memperhatikan nilai humaniora yang sesuai dengan ketentuan undang-undang dan peraturan  mengenai pemberian  Pembiayaan Bank Syariah yang dipadukan dengan konsep manajemen.

2.       Mampu mengembil keputusan secara tepat, cepat dalam kontek penyelesaian masalah dibidang Pembiayaan Bank Syariah berdasarkan hasil analisis informasi serta ketentuan perundang-undangan yang berlaku di Negara Indonesia serta peraturan secara hukum islam dan juga keputusan dari dewan syariah.

3.       Mampu melaksanakan proses evaluasi diri terhadap tugas dibawah tanggungjawabnya, dan mampu mengelola pembelajaran secara mandiri yang terstruktur dari  materi Manajemen Pembiayaan yang telah diberikan/ dijelaskan.

4.       Mampu mengkombinasikan kompetensi teknikal dan keahlian profesi untuk menyelesaikan penugasan kerja dibidang Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, baik untuk kelompok usaha maupun pribadi (perorangan).

5.       Mampu mempresentasikan informasi dan mengemungkakan ide dengan jelas, baik secara lisan maupun tulisan kepada pemangku kepentingan ataupun pihak yang membutuhkan informasi Manajemen Pembiayaan Bank Syariah.

4.       Organisasi Materi

Organisasi materi.

Pengertian dan jenis pembiayaan di bank syariah, pelaksanaan pembiayaan di bank syariah, kebijakan dan teknik pembiayaan, analisis kelayakan pembiayaan, penetapan margin dan nisbah, sistem pembiayaan di bank syariah, konsep dasar dan hukum pembiayaan bank syariah. Ketentuan pembiayaan bank syariah secara  nasional dan reformasi  manajemen pembiayaan bank syariah nasional. Ketentuan umum dan tata cara pemberian pembiayaan pada bank syariah. Dasar dan cara perhitungan pemberian pembiayaan. Mekanisme pemberian pembiayaan. Analisa dan Perhitungan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah.

5.       Strategi Perkuliahan

Perkuliahan ini menggunakan metode ceramah, diskusi, pemberian contoh dan studi kasus mengenai perhitungan Pembiayaan Bank Syariah, serta pemberian latihan dan tugas sehubungan dengan materi yang dibahas.

6.       Bahan Bacaan Perkuliahan

1. Dwi Suwiknyo, Jasa-Jasa Perbankan Syariah, (2009) Pustaka  Pelajar, Yogyakarta.
2. Muhammad, Operasional Bank Syariah, (2000), UUI Perss, Yogyakarta.
3. Muhammad, Bank Syariah, Sistim Bagi Hasil dan Pricing, (2016), UUI Perss, Yogyakarta.
4. Muhammd, Manajemen Dana Bank Syariah, (2014), UI Perss, Yogyakarta.
5. Nurmelinda Lestari, Sistem Pembiayaan Bank Syariah, (2015), Garfindo Book Media, Jakarta.
6. Trisadini P. Usanti,  Transaksi Bank Syariah, (2013), Sinar Grafika, Jakarta.
7. Yadi Janwari, Lembaga Keuangan Syariah, (2015), Rosda Karya, Bandung.
8. Ketentuan lain yang berhubungan dengan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah di Indonesia.
9. Bacaan Penunjang
1.    Jurnal-Jurnal Manajemen Pembiayaan Syariah
2. Buku-buku lain yang berhubungan dengan mata kuliah Manajemen Pembiayaan Syariah.

7.       Tugas dan Latihan

Untuk  menunjang proses perkuliahan, mahasiswa ditugaskan untuk:

a.       Membaca bahan bacaan perkuliahan sebelum mengikuti perkuliahan.

b.      Selalu siap setiap pertemuan untuk diberikan quiz (pertanyaan).

c.       Memberikan tanggapan dan saran dalam kuliah.

d.      Untuk topik tertentu mahasiswa diharuskan membuat tugas latihan (tugas harian) baik secara individu maupun kelompok.

e.      Evaluasi tengah semester (Mid Semester) dilakukan pada perkuliahan pertemuan ke-9  (sembilan). Evaluasi akhir semester dilakukan setelah perkuliahan selesai  pertemuan ke-16 (enam belas) dan kehadiran mahasiswa minimal 80% dari perkuliahan terlaksana.

8.       Penentuan Nilai Akhir

Dalam menentukan nilai akhir akan digunakan pembobotan sebagai berikut :

a.       Kehadiran                           : 15 % (Mahasiswa wajib hadir minimal 80% tatap muka)

b.      Tugas                    I               : 15 % (pribadi )

c.       Tugas                    II             : 15 % (Keaktifan 10%) dan (kelompok 5 %)

d.      UTS                                        : 25 %   

e.      UAS                                       : 30 %

Perencanaan Evaluasi

a.       Hasil pembelajaran

Untuk mengevaluasi hasil belajar mahasiswa dapat dilakukan dengan melakukan ujian tulis sebanyak 2 kali yaitu pada saat UTS dan pada saat UAS yang dilakukan sesuai dengan jadwal yang ditetapkan oleh pihak akademik

b.      Proses pembelajaran

Proses pembelajaran dievaluasi dengan menganalisis monitoring form dan umpan balik sesuai dengan format yang telah disediakan, untuk melihat keefektifan setiap kompenen pembelajaran.

c.       Hambatan dan Kekurangan 

Kebijakan pemerintah yang berkaitan dengan paraturan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah sering berubah membuat referensi menjadi kendala dalam perkuliahaan. Serta keterbatasan lembaga keuangan syariah yang ada menyebabkan aplikasi dari materi yang telah diberikan semakin sulit dan terbatas.